Binance se complica: Bélgica exige el cese inmediato de las operaciones locales

La Autoridad de Servicios y Mercados Financieros (FSMA) de Bélgica emitió una directiva enérgica a Binance para que terminara inmediatamente sus ofertas de servicios de moneda virtual en el país. La orden, dada el viernes 23 de junio, sigue a las acusaciones de violación de las regulaciones financieras de Bélgica por parte de Binance. Binance ha estado proporcionando servicios de intercambio entre monedas virtuales y monedas legales, así como servicios de billetera de custodia, operando desde países fuera del Espacio Económico Europeo (EEE), según afirma la FSMA. Tal operación, incluso si es complementaria o anexa, está estrictamente prohibida por la ley belga, que requiere que estos servicios sean proporcionados por entidades con sede en el EEE. El incumplimiento de estas regulaciones podría acarrear sanciones penales, de conformidad con el Artículo 136 de la Ley belga sobre la prevención del blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo. Binance no cuestiona ofrecer tales servicios en Bélgica. La empresa también no pudo proporcionar pruebas adecuadas de que las operaciones fueron llevadas a cabo por entidades con sede en el EEE. Los servicios de Binance son llevados a cabo por 27 operadores no identificados, 19 de los cuales se encuentran fuera del EEE. La FSMA concluyó que Binance no ha podido demostrar que esté operando bajo una entidad de otro miembro del EEE autorizada para prestar estos servicios en Bélgica. Binance debe detener sus actividades en el país de inmediato y devolver o transferir de forma segura todas las claves criptográficas y/o monedas virtuales que mantenga en nombre de los clientes belgas, exige la FSMA. La supuesta mala conducta de Binance ha sido reportada al Fiscal de la Corona de Bruselas, lo que resalta los posibles delitos penales. Si bien la prestación de servicios de intercambio y la custodia de billeteras sigue siendo una actividad no regulada, excepto para la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, Bélgica ha adoptado la Quinta Directiva contra el Blanqueo de Capitales. La directiva impone nuevas obligaciones al sector de criptomonedas para contrarrestar el lavado de dinero. Además, la recientemente publicada Regulación MiCA de la UE, que entrará en vigencia en enero de 2025, introducirá normas más amplias para las actividades de activos criptográficos. Mientras tanto, se les recuerda a los consumidores los riesgos asociados con las monedas virtuales, como se expresan en las advertencias de la FSMA y los supervisores europeos.